资管人士权益类产品是银行理财不可或缺的品

新华网北京8月31日电在29日举行的第八届中国财富管理发展论坛上，来自银行资管部和理财子公司的资管界人士围绕银行理财业高质量发展主题，就产品布局、金融科技以及服务实体经济等问题展开讨论。他们认为，权益类产品是银行理财不可或缺的品种，银行理财正努力实现均衡布局，以便给投资者更多的产品选择。权益类产品是银行理财不可或缺的品种今年权益类公募基金火爆，对权益类布局较少的银行理财也正努力实现均衡布局。光大理财副总经理郦明认为，从未来大银行理财系来看，理财公司都会向全能性公司迈进，权益类是一个不可或缺、极其重要的品种，未来会对标公募基金。策略上，一是银行从中长期考虑，依靠团队的力量，对某一些领域重点研究。二是选择FOF，发挥理财公司的专长和优势，中立地选择更优质的合作伙伴，推出组合型的包括不同风险维度的产品。三是更细分客群，针对养老和教育产品客群，选取中长期看好的行业做权益投资，从大类资产配置的角度去获取权益市场中长期回报。民生银行资管部总经理助理李畅说，从创造价值角度来讲，社会的财富就是公司创造的，股权创造价值。民生银行最近发了很多权益占比40%甚至80%的混合类产品，这是长期必须走的一条路。上海银行总经理助理吴菊说，将来会针对不同需求，开发一些相对收益的产品或者波动性更大的产品。这些产品也会根据客户的风险承受能力做细分，比如权益类产品里，对风险偏好比较低的客户，可以做红利指数的增强策略；对风险偏好比较高的客户，可以做成长性更高的指数投资。金融科技本身就是投研银行理财的高质量发展必然离不开科技赋能。郦明分析了银行资管对金融科技运用的四化，即信息化、移动化、开放化、智能化。他认为，各家公司都已完成信息化；移动化可能要借助代销机构来间接实现；开放化是把金融嵌入生活场景中，是现在重点投入的领域；智能化往往运用在投资管理、风险管理层面，下一阶段也会运用到财富管理层面，即如何智能地帮助客户做投资。李畅分享了在投研方面金融科技运用的体会。她认为金融科技不仅是一个交易系统、托管系统，也是做投资管理非常重要的工具，比如做投资经理的业绩分析，没有这个系统就做不了。金融科技本身就是投研，比如要研究很多策略，都是基于现在的科技发展来做的。兴业银行资管部总裁助理章杉杉认为，银行理财子公司在科技建设方面的压力比新建一家基金公司压力要大，因为它的业务不是从零开始，而是成立那天就可以形成几千亿的规模，无法新买一系列的系统。银行下一步会认真思考在投研领域如何加强科技系统建设。促进社会融资从间接融资向直接融资发展“金融服务实体经济”，近几年一直是管理层对金融业的整体要求，从银行理财业务来说，就是银行理财业的高质量发展如何促进或者服务实体经济的高质量发展。吴菊认为，经济是基础，金融是血脉，理财业务更是其中非常重要的一条脉。因为银行理财在投资端涵盖了股、债、汇、商品、贵金属等，产品端通过收益和风险的组合搭建了各类型产品以适应投资人的需求，所以理财业务从金融服务的层面来讲具备普惠特性。她同时认为，经济高质量发展给银行理财带来的三方面的发展机会：一是区域一体化的发展机会，二是线上和线下融合发展带来的机遇，三是整个资本市场的发展机会。郦明认为，对于理财子公司而言，银行理财高质量发展一方面要坚决杜绝资金空转，把整个资管市场洁净化；另一方面，理财公司要在产品端实现高质量发展，需要在产品的研发层面比如风评方面，在产品的投资确定性方面、属性方面，做得更精细化，同时要建立比较好的消费者权益保护机制。章杉杉认为，银行从老理财转向新理财，有利于促进整个社会融资从间接融资向直接融资发展，比如原来非标占比30%，现在最多20%，直接融资的比例提高非常明显。各家理财公司向客户传导投资理念，也有利于社会形成“服务实体经济”的投资意识。点击查看专题

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