投顾不能做成组合销售公募如何助力普惠金

在迈入高质量发展新阶段和加快建设金融强国的国家战略下，公募基金零售业务如何把握时代机遇？为探寻发展洞见，由《中国证券投资基金年鉴》（下称《基金年鉴》）主办的第12届基金营销拓展研讨会近日在北京举行。研讨会以“聚焦基金业务高质量发展”为主题，来自基金公司、基金代销机构、财富管理机构等余位多方人士出席交流。

与会嘉宾认为，在助力优质金融服务和高质量发展过程中，公募基金是普惠金融重要的组成部分。公募基金不仅要提供优质产品，还要推动逆周期销售，积极服务居民配置需求，助力活跃资本市场。投资者主要看重的是预期收益和中短期历史收益。买方投顾首先要解决的是信任问题，要和传统的销售基金有所区别，不能做成基金组合销售。这意味着，财富管理机构不再仅是金融产品代销机构，而应是综合金融解决方案的服务提供商。此外，本次研讨会还发布了最新一期基金年鉴总第十二卷（—年）。

“中央?融?作会议提出做好科技?融、绿??融、普惠?融、养??融、数字?融五篇??章。养??投资既是养??融的重要内容，?是普惠?融的重要内容。”天弘基金副总经理、首席经济学家熊军表示，养?保障可持续性在很?程度上取决于养??投资管理的成效。缴费和投资收益是积累模式养??的收?来源，当积累期很?时，?期投资收益?缴费率更重要。熊军特别指出，社会财富管理需求在不断增?，财富管理的基础资产是股票和债券。养??投资是投资期限最?、资??险承受能?最强、对?期收益?平要求最?的财富管理场景。

同样是针对牌照话题，京东财富副总裁冯永昌认为，财富管理转型的核心逻辑不仅是要拿一张牌照，更重要的是站在资产端（懂产品）和负债端（懂客户）匹配逻辑下，基于买方投顾视角去促进财富管理行业高质量发展。就负债端而言，宏观大逻辑是普惠，要持续提升财富管理的服务质量和客户体验。特别是在实践中，业内不仅应该

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